近日，四川德阳警方经过缜密侦查，成功打掉了一个帮助网络诈骗犯罪洗钱的团伙。经初步侦查，该团伙成员通过收集银行卡的方式，帮助境外的电信诈骗集团转账洗钱，涉案金额高达2000余万元。

　　查获的涉案银行卡

　　“一张银行卡存在异常”原来是……

　　近日，四川省德阳市公安局旌阳区分局反诈中心接到公安部线索：一张银行卡存在异常，涉嫌电信网络诈骗……反诈中心民警按图索骥，很快抓获了犯罪嫌疑人曾某和唐某。据办案人员介绍：两名嫌疑人非常年轻，面对讯问，均自称为了办理贷款，将银行卡提供给了贷款中介操作，可能因此导致银行卡异常，但对具体细节均不知情。然而，经验丰富的办案民警发现二人眼神躲闪、说话支吾，很可能在撒谎。果然，面对民警进一步讯问，二人露出了马脚，改口称把银行卡直接提供给了境外电信诈骗团伙转账洗钱，并从中非法获利。

　　“当时我们还是觉得不对，这两个人太年轻了，我们调查了他们的背景，就是刚出社会的小青年，我们初步判断凭他们两个做不出来这么大的案子，肯定还隐瞒了案情”办案民警姚伟说。通过加大讯问力度，二人终于交代，他们有个共同的上线，名叫曹某。案件终于取得进展，但曾某、唐某二人年纪不大、社会经验浅，却具有一定反侦查意识，让民警隐约预感到：案件真相可能才揭开冰山一角，二人背后隐藏的或许是一个洗钱犯罪团伙。

　　因此，办案民警没有急于抓捕二人的上线曹某，而是先对其展开外围调查。“曹某长期不回家，在成都、德阳、绵阳、阿坝一带四处流窜，给侦查工作带来难度。”办案民警黄永豪告诉记者。通过大量调查，民警发现曹某每到一地，都会通过非法途径大量收购的他人银行卡，并利用银行卡大量转账获取佣金。民警汇总了曹某在各地违法活动留下的蛛丝马迹，经过梳理研判，串珠成线，推测出曹某可能的流窜动向。办案民警前往推测的地点提前布控，于今年2月份，在成都市双流区一宾馆内，将曹某成功抓捕归案。

　　兵分两路，一路将余某二人带回德阳

　　“公安局只能拘我30天，然后就得放人”

　　办案民警原本以为案件终于取得突破，但没想到曹某到案后不仅不承认犯罪事实，气焰还十分嚣张。“他认为只要不交代，警方就拿他没办法，所以他就一直跟民警进行对抗。曹某还说公安局只能拘他30天，然后就得放人。”办案民警黄永豪说。

　　由于曹某拒不配合调查，案件侦办一时陷入了僵局。为了尽快将案件调查清楚，德阳市公安局旌阳区分局迅速从其他部门抽调警力，和反诈中心民警成立专案组，全力寻找突破口。“我们通过以卡找人，将为曹某提供银行卡、帮助曹某转账取钱的那些小弟娃挨个依法传唤到案”黄永豪说。

　　通过法律宣讲和劝戒，曹某在德阳的一名下线陶某松了口。据陶某交代，今年年初以来，曹某长期混迹于成德绵三地的酒吧娱乐场所。他出手阔绰，以请人喝酒的方式招揽“小弟”，并在熟识后，将提供银行卡转账“洗钱”赚提成的门路散布了出去，并称每介绍一张银行卡并成功过账一笔大额，介绍人即可以得到3000元至5000元不等的提成。高额的提成和曹某的“豪爽”，很快为他招来了多名无业青年作为下线。

　　民警顺着陶某这个突破口，收集到详实的证据，而这些证据最终都指向一个事实——曹某就是操纵洗钱的组织者。在大量的犯罪证据面前，曹某只能如实供述自己的犯罪事实。

　　兵分两路，一路辗转多省，抓获其余嫌疑人

　　1600多公里20个小时 警方步步紧跟跨省追踪

　　据曹某交代，自己的上线是一个绰号“光头”的男子。“今年3月初，我们经过多方核查，最后掌握这个‘光头’真实身份是江苏籍男子余某。其当时在河南安阳和平顶山两地不断更换位置，行踪不定，非常狡猾。”民警说。

　　3月10日，民警获悉余某在河南平顶山一酒店落脚后，立即从四川德阳出发，计划当晚抵达并实施抓捕。然而，当天民警却扑了个空。原来警觉的余某可能已经意识到不对，突然离开酒店前往了河南商丘，紧接着转车前往山东聊城。民警立即调整方向、步步紧跟，展开跨省千里追踪。次日凌晨，经过20余小时不眠不休奋战，民警终于在山东聊城一家酒店内将短暂落脚，正准备再次潜逃的余某抓获，还意外抓获另一名同伙河南人刘某。

　　山东聊城一酒店抓获余某、刘某

　　顺藤摸瓜一网打尽斩断电诈链条

　　民警就地进行突审，核实到参与洗钱的还有重庆男子王某等人。至此，该洗钱犯罪团伙的组织架构和成员情况基本浮出水面。

　　随后，德阳警方增派警力赶往山东与专案组会合，然后兵分两路，一组把余某和刘某带回德阳继续讯问，另一组民警根据线索前往江西、湖南、河南等地，对其余犯罪嫌疑人一一开展抓捕。

　　经审讯，余某和刘某对其充当境外电信网络诈骗集团国内代理人一事供认不讳，同时也交代此前被旌阳警方抓获的曹某正是其在成德绵三地的代理人。据嫌疑人交代，该团伙于去年12月以来，在江西、湖南、四川、河南、山东等地流窜作案，发展各地下线。团伙成员按照分工，在全国各地通过非法途径大肆收购银行卡，提供给境外电信网络诈骗集团，并帮助电诈团伙从各地取钱转账从中牟利。据统计，该案涉及银行卡数十张，涉案金额高达2000余万。

　　至此，以余某为首的帮助境外诈骗团伙收集银行卡转账洗钱的犯罪团伙覆灭，涉案的14名犯罪嫌疑人全部归案。

　　警方提醒：买卖银行卡、提供银行卡为犯罪嫌疑人转账取钱都是犯罪行为，切不可贪图蝇头小利而触犯法律。