电信网络诈骗

　　日益猖獗

　　新的诈骗方式

　　悄然兴起

　　各种新型犯罪手段

　　更加隐蔽

　　……

　　反诈民警时刻

　　与时间赛跑

　　与犯罪分子博弈

　　全力守护群众“钱袋子”

　　关闭会员，被骗百万余元！

　　3月4日，李女士接到一通自称是某短视频平台客服的电话，对方以“帮助”李女士关闭所谓“直播会员”为由，诱导她下载“屏幕共享”软件，用获取验证码的方式成功套取李女士银行卡密码，并在极短时间内，分24次将卡内131万钱款全部转出，李女士发现时为时已晚。

　　接报警后，乌鲁木齐市公安局立即与银行启动止付、冻结措施，同时组成专案组对涉诈账号及资金进行追踪，最终发现李女士被骗钱款流入贵州省某地一账户。

　　被骗钱款去哪儿了？

　　时间就是金钱，专案组立即动身赶赴贵州省。通过线索研判，专案组确定可疑账户背后的作案团伙，还发现该团伙频繁进出当地各大金店采购，而在李女士存款被骗当日，该团伙所持账户就曾在一家金店通过POS机消费99.9万元用于购买黄金。

　　经向金店了解，发现该团伙曾提前进店咨询，并预定金店大量黄金现货。不讨价还价，这样“豪掷千金”的扫货模式可并不多见。

　　侦查中，专案组发现该团伙反侦查能力很强，一旦购入黄金，立马更换“窝点”。

　　寻线深挖下，民警很快侦查到这是一长期盘踞在贵州省等地以“购买黄金洗钱”的诈骗团伙。

　　该团伙经常三两结伴，进出各大金店询问黄金价格，一旦骗得钱款，立即使用POS机以市场价全部购买黄金，再以回收价卖出，从而“洗白”赃款。

　　4月21日，民警成功在贵州省抓捕该团伙嫌疑人6名，现场缴获不明来源现金10万元、黄金100克、作案用的多部手机卡、银行卡以及刀具等。

　　该“黄金洗钱”团伙供述，上游境外诈骗团伙伪装成各短视频平台客服，以“关闭直播会员”为由，诱导他人下载“屏幕共享”软件等，从而实施电信网络诈骗。由于近期黄金市场交易火热，境外诈骗团伙便指使他们以购买黄金并出售折现或者将黄金由“马仔”运出境外的方式，“洗白”赃款， 他们从中抽取“佣金”。

　　目前，嫌疑人已被押解回乌鲁木齐市，案件正在进一步侦办中。

　　据办案民警介绍，这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱把赃款以银行取现、换虚拟币等方式，转为向金店、烟酒店等进行大额消费套现，达到为犯罪团伙“洗钱”目的。

　　通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品，提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。

　　就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

　　在此提醒广大商家，警惕不合常情的订单，避免成为“洗钱”工具。